גדי ברקאי מפתח תקווה מביא לכם אסטרטגיות בתכנון פיננסי שישנו את חייכם
כותב התוכן הינו גדי ברקאי מפתח תקווה, יועץ השקעות ומומחה בתכנון פיננסי CFP. בטור הזה אשפוך מעט אור על אי הוודאות הכלכלית שהיא חלק בלתי נפרד מהמציאות חיינו, תכנון פיננסי אסטרטגי הינו הכרחי לכל אדם המבקש ביטחון כלכלי ועצמאות פיננסית.
גדי ברקאי מומחה בתחום ליווי יחידים ומשפחות, מציע גישה מעשית וחכמה ומציג שלבי ביצוע לבניית עתיד פיננסי יציב, בהתאמה אישית, באופן כזה שיאפשר לכם להגשים חלומות ולהתמודד עם אתגרים.
תכנון פיננסי הוא הוא המפתח לשינוי !!!
תכנון פיננסי הוא לא חיסכון בלבד, מדובר בתמונה רחבה משמעותית. תכנון פיננסי יאפשר לכם:
הגדרת יעדים ומטרות אישיות ומשפחתיות ברורים: תכנון רכישת דירה, תכנון הגדלת חיסכון לפנסיה, תכנון מימון לימודי ילדים או הגשמת חלום אישי, התכנון מגדיר את הדרך להשגתם.
על בסיס תכנון שליטה בהוצאות והכנסות: הבנה מעמיקה של תזרים המזומנים מאפשרת לכם לזהות היכן הכסף שלכם הולך, ולבצע התאמות מושכלות.
התמודדות עם אירועי חיים בלתי צפויים: בניית קרן חירום – רשת ביטחון פיננסי וניהול סיכונים (ביטוחים) מספקת רשת ביטחון במקרה של משברים.
הגדלת הון וצמיחה: באמצעות השקעות נכונות ומושכלות, הכסף שלכם עובד בשבילכם ומצטבר לאורך זמן.
שקט נפשי: הידיעה שאתם פועלים באמצעות תוכנית מסודרת מדידה המעניקה ביטחון ושלווה.
תכנון מאפשר אסטרטגיות ותכנון אסטרטגיות של לתכנון פיננסי שישנה את חייכם:
ניתן להגדיר מטרות ויעדים פיננסיות ריאליות ומדידות ולפעול בשלבים להשגתם.
התחילו בלשאול את עצמכם: מה חשוב לי? מה סדר העדיפות שלי? איפה אני רואה את עצמי בעוד שנה 3, 5, 10, 20 שנים ?
פילוח יעדים לטווח קצר, בינוני וארוך, יאפשר לכם לבנות מפת דרכים ברורה ולתעדף פעולות ויעדים בדרך למטרות.
בנו תקציב מפורט וקפדני – ופעלו על פיו -
תיעוד יסודי של כל ההכנסות וכל ההוצאות הוא הבסיס לכל תכנון, כל הוצאה צריכה להיות ברורה ובעדיפות הנכונה המתאימה לכם, בדיקה עצמאית כזו תעזור לכם בהתמצאות לעדיפות בהוצאות.
נקודות הכאב שלכם הינם בלקבוע את סדר העדיפויות בהוצאות ביחס להיקף ההכנסות, אם תתרכזו בצורך האמיתי, זה יאפשר ויעזור לקבוע את סדר העדיפות שלכם ותגלו כשגם כשאתם לכאורה מוותרים על רכישות כחלק מסדר העדיפות שקבעתם אתם לא יורדים ברמת חייכם.
הקימו רשת ביטחון פיננסי שיהווה גב כלכלי לצרכים שלכם, דבר שיעזור לכם לשלוט בבלת"מ למיניהם ובצרכים מתוכננים כמו חופשות, רכישות שונות בעליות בינוניות וכו’.
על רשת הביטחון להגיע למינימום של כ-100,000 ₪ שיהווה 3-6 חודשי הוצאות מחיה על כל מקרה מצב של ירידה בהכנסות מכל סיבה שהיא.
התחילו מוקדם ככל האפשר בחיסכון, בהשקעות, העזרו באנשי מקצוע,–, היו סבלניים, לזכות החוסך עומדת כוח
הריבית דריבית הוא פלא פיננסי - מומלץ באמצעות איש מקצוע גוונו את תיק ההשקעות שלכם, בצעו פזור ככל האפשר (מניות, אגרות חוב, נדל"ן, קרנות) התאימו את ההשקעה לרמת הסיכון שמתאימה לכם. מומלץ להיות בליווי של יועץ השקעות מקצועי שיכול להיות קריטי בשלב זה, נהלו סיכונים פיננסיים באמצעות ביטוחים מתאימים:
היו מלווים ע"י סוכן ביטוח מקצועי בנושאי הביטוח השונים - בריאות, ביטוח חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה – בצעו תכנון של ההוצאה לשם רשת הגנה מפני קטסטרופה כללית וכלכלית. ודאו שיש לכם את הכיסויים הנכונים.
תכנון החיסכון הפנסיוני למטרת קצבה בפרישה, בצעו זאת מוקדם ככל האפשר:
הפנסיה היא אחד היעדים הפיננסיים המשמעותיים ביותר. ודאו שאתם מפרישים תקציב מספיק שיענה לדרישותיכם בפרישה, חשוב לבחון את מסלולי ההשקעה בחיסכון הפנסיוני לפחות פעם בשנה ומומלץ יותר כדי לוודא שתגיעו ליעד המטרה שתענה לצרכים המתוכננים שלכם..
התייעלות בהתחייבות שלכם - השקיעו מאמץ לאיחוד הלוואות, המטרה הינה להקטין התחייבות קבועות שוטפות כדי לשפר ככל האפשר את איכות החיים. .
חשוב ללמוד כדי להשתפר בידע, האזינו לפודקסטים, קראו חדשות כלכליות.
עולם הפיננסים נמצא בתהליכי השתנות, המשיכו ללמוד, לקרוא, ולהתעדכן. ידע הוא כוח, וביטחון פיננסי מתחיל בהבנה.
ברקאי פתרונות פיננסים חכמים בע"מ מאפשר לכם ללמוד להשתלם ולהתנסות בידע באמצעות תהליכים מעשיים תוך ליווי יומיומי תוך נגיע ששלבים ברורים של
- שיקוף מצב קיים של כל שקל – דבר שמאפשר הבנה של דרך ההתנהלות השוטפת עד כה.
- שינוי הרגלים – בדיקת הרגלים קיימים וחשיבה כדי להתרגל בצורה מתאימה יעילה יותר.
- איסוף ההתחייבות במטרה לבחון אפשרויות להתייעלויות בהחזר החודשי כדי להתאימו ליכולת ההחזר בפועל.
- קביעת תקציב לכל שורת הוצאה – במטרה להתאים לתקציב על מנת שלא נגלוש למינוסים בחשבונות הבנק.
- הקמת תכנון יעדים ומטרות – הכוונה לתכנן את הרצונות שלנו כמו
תקציב לחופשות
תקציב להגדלת החיסכון הפנסיוני
תקציב להחלפת רכב
תקציב לשיפוץ הדירה
תקציב למודים גבוהים לילדים
וכו’...
- ביצוע תכנית מעקב ובקרה על ההתנהלות כדי לשמרה לאורך זמן ככל האפשר, תוך ביצוע בקרה תקופתית והתאמות עפ"י הצורך.
תכנית זו נקראת "המסלול להצלחה פיננסית" של ברקאי פתרונות פיננסים בע"מ מאפשר לכם לקחת אחריות מלאה על עתידכם הכלכלי. מהיום ואיילך...
כשהעתיד הפיננסי ידוע ההווה ידוע
יש לכם עוד שאלות לתכנון פיננסי - גדי ברקאי? כנסו!
054-4640290
כרטיס הביקור שלי המיניסייט שלי בחזרה לאתר שלי
| דברו איתנו ב | |
| רוצים עוד פרטים? כנסו! | |
