מה ההבדל בין יועצת לכלכלת המשפחה לבין מתכננת פיננסית
תושבת העיר מודיעין פונה לדפנה פלד, מנהלת פורום בתחום יעוץ וליווי כלכלי, בשאלה: ”מה ההבדל בין יועצת לכלכלת המשפחה לבין מתכננת פיננסית, האם יש הבדל בתוכן העבודה, (כי פשוט אני קוראת מה עושה מתכנן פיננסי וזה נראה לי אותו הדבר) האם זה רק הבדלים של מיצוב, כמו ההבדל בין שפית לטבחית, ספרית ומעצבת שיער וכו` או משהו אחר בכלל...?”. לתשובת המומחית- כנסו!
שלום,
צריך להבחין בין מקצועות שעבורם צריך רשיון של מדינת ישראל:
יועצת / משווקת / סוכנת פנסיונית
יועצת / משווקת / סוכנת ביטוח
יועצת השקעות/ מנהלת תיקים.
כל מי שעוסקת בזה ללא רישיון עוברת על החוק.
יש רשיון בינלאומי לתכנון פיננסי, שהלימודים אליו הם של כשנתיים, אבל אין לו מעמד רשמי במדינת ישראל.
ויש יועצים לכלכלת המשפחה (כמוני). יש מגוון רמות מקצועיות בתחום, וצריך לבדוק כל אחד ואחת לפי כישוריהם, ולבדוק את ההתאמה לצרכים.
רק השבוע ישבתי עם אישה, ועברנו על הביטוחים שלה. עבדה גם עם סוכן ביטוח וגם עם יועץ ביטוח, כי משהו הציק לה. אף אחד מהם לא הסביר לה על ערכי הסילוק בביטוח הסיעודי שלה. בתור יועצת לכלכלת המשפחה שרואה את מכלול הצרכים והאפשרויות, אני מסבירה את האפשרויות, היתרונות, והחסרונות כדי שהלקוחה תדע מה יש לה, ותוכל להגיע להחלטה הכי מתאימה לה, כמובן בעזרת בעלי המקצוע המוסמכים.
בברכה,
דפנה פלד.
יש לכם עוד שאלות לדפנה פלד - , יעוץ וליווי כלכלי? כנסו!
דפנה פלד: 053-8989767 http://mcity.co.il/board/category/156
